En la batalla contra el juego ilegal, España ha desarrollado uno de los sistemas más efectivos de Europa para rastrear y bloquear pagos a operadores sin licencia. Mientras los jugadores buscan constantemente nuevas plataformas para disfrutar de juegos de casino, las autoridades españolas han implementado sofisticados mecanismos para garantizar que estas actividades se realicen únicamente en entornos regulados y seguros. Este enfoque de «seguir el dinero» se ha convertido en una herramienta fundamental en la estrategia de la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) para mantener el mercado negro por debajo del 3%, una de las tasas más bajas de Europa.
El sistema español de bloqueo de pagos: tecnología al servicio de la regulación
El sistema de bloqueo de pagos implementado por España opera a través de una colaboración estratégica entre la DGOJ y las entidades financieras. A diferencia de otros países europeos donde solo el 52% cuenta con marcos legales para el bloqueo de pagos, España ha desarrollado un enfoque particularmente efectivo basado en el análisis de transacciones con tarjetas de crédito.
Como explicó Mikel Arana, director general de la DGOJ, «disponemos de los datos de los pagos que se realizan a través de tarjeta de crédito a todos los operadores de juego. Con esa información, podemos comprobar si han hecho abonos a un operador legal o ilegal». Este sistema permite identificar patrones sospechosos y actuar rápidamente para bloquear transacciones dirigidas a operadores sin licencia.
El mecanismo se basa en los códigos MCC (Merchant Category Code) que identifican el tipo de comercio que recibe el pago. Las entidades financieras colaboran con la DGOJ para identificar y bloquear pagos a comercios con códigos MCC vinculados a apuestas no reguladas, creando así una barrera efectiva contra el juego ilegal.
Colaboración entre la DGOJ y las instituciones financieras: una alianza estratégica
La efectividad del sistema español radica en la estrecha colaboración entre el regulador y las entidades financieras. Esta cooperación se ha intensificado recientemente, como demuestra la primera jornada sectorial sobre prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo celebrada en Madrid a principios de 2025, donde participaron la DGOJ, el Tesoro Público y el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac).
Durante este evento, los participantes debatieron sobre los desafíos actuales en la prevención del blanqueo de capitales, incluyendo el cumplimiento normativo y los principales riesgos asociados a las actividades de juego online. La iniciativa busca crear un espacio permanente de diálogo e intercambio de conocimiento entre autoridades y operadores para reforzar la transparencia e integridad del sector.
Entidades financieras como Revolut han implementado sus propios sistemas de «bloqueo de apuestas» que complementan los esfuerzos regulatorios. Estos sistemas permiten a los usuarios activar restricciones que impiden los pagos a comercios identificados como casas de apuestas o casinos online, añadiendo una capa adicional de protección.
Efectividad y desafíos: la batalla constante contra el juego ilegal
Los resultados del sistema español son notables. Según datos oficiales, el juego ilegal online en España «se sitúa en torno al 3%, siendo de los más bajos de Europa». Este logro es especialmente significativo considerando el tamaño y dinamismo del mercado español de juego online, que ha experimentado un crecimiento considerable en los últimos años, como se analiza en un estudio sobre casinos en línea y apuestas deportivas.
Sin embargo, el sistema enfrenta desafíos importantes. Como reconoce Arana, «es complicado rastrear a los operadores ilegales» debido a la naturaleza global y anónima de internet. Además, «muchos de estos operadores ilegales no son españoles, y son difíciles de localizar», lo que complica la aplicación de sanciones efectivas.
Otro desafío significativo es la constante evolución de las tácticas de evasión. «En la medida en que los vamos cercando, van abriendo otras páginas», explica el director de la DGOJ, ilustrando la naturaleza del juego del gato y el ratón que caracteriza esta batalla.
Tácticas de evasión: cómo los operadores ilegales intentan burlar el sistema
Los operadores sin licencia han desarrollado métodos cada vez más sofisticados para eludir los controles:
- Uso de códigos MCC alternativos: Algunos operadores utilizan categorías comerciales que no están relacionadas con el juego para ocultar la naturaleza real de las transacciones.
- Procesadores de pago intermediarios: Utilizan servicios de pago intermedios que dificultan identificar el destino final de las transacciones.
- Criptomonedas: La DGOJ ha iniciado «nuevas estrategias de actuación, monitorizando las operaciones de juego que se realizan en bitcoins», reconociendo el creciente uso de criptoactivos para evadir los controles tradicionales.
- Redes de afiliados: Emplean complejas redes de sitios afiliados que redirigen a los usuarios hacia plataformas ilegales, dificultando el rastreo del origen.
Estas tácticas representan un desafío constante para los reguladores, que deben adaptar continuamente sus estrategias de monitoreo y bloqueo.
Cooperación internacional: la dimensión global de la lucha
La naturaleza transfronteriza del juego online ilegal hace que la cooperación internacional sea esencial. Sin embargo, como señala un informe comparativo de reguladores europeos, «la gran mayoría de los reguladores actúan de forma aislada en este campo, sin una cooperación transfronteriza».
Esta falta de coordinación se debe principalmente a «la ausencia de base legal para permitir al regulador participar en la cooperación con respecto a este aspecto particular». No obstante, existe un creciente reconocimiento de que «sería interesante explorar cómo podría implementarse este intercambio de información» para mejorar la efectividad de los sistemas de bloqueo de pagos.
España, a través de la DGOJ, está trabajando para fortalecer la cooperación internacional, participando activamente en foros europeos y compartiendo su experiencia en la lucha contra el juego ilegal.
La experiencia del usuario: cuando las transacciones son bloqueadas
Para los jugadores, encontrarse con una transacción bloqueada puede ser desconcertante. El sistema está diseñado para actuar de forma preventiva, bloqueando pagos identificados como dirigidos a operadores sin licencia. Como advierte Arana, «quien juega o apuesta dinero en estas webs está cometiendo una grave imprudencia», ya que estas plataformas carecen de controles de acceso para menores o jugadores autoexcluidos, y pueden desaparecer sin pagar premios.
Los videojuegos y su relación con la educación muestran paralelismos interesantes con esta situación, ya que ambos campos enfrentan desafíos similares en términos de regulación y protección de usuarios vulnerables.
El futuro del monitoreo de pagos: hacia un sistema más robusto
La DGOJ continúa innovando en sus métodos de seguimiento y bloqueo de pagos a operadores ilegales. Entre las mejoras previstas se encuentran:
- Monitoreo avanzado de criptomonedas: Desarrollo de herramientas específicas para rastrear transacciones en blockchain relacionadas con el juego ilegal.
- Inteligencia artificial: Implementación de algoritmos de IA para identificar patrones de transacciones sospechosas con mayor precisión.
- Mayor cooperación internacional: Establecimiento de protocolos de intercambio de información con otros reguladores europeos.
- Educación al consumidor: Campañas informativas sobre los riesgos de jugar en plataformas sin licencia.
Estas iniciativas buscan fortalecer aún más un sistema que ya ha demostrado su eficacia en la lucha contra el juego ilegal en España, manteniendo el compromiso con un entorno de juego seguro y regulado.
